据北京市银保监局公示，2021年9月1日，北京市银保监局公布《关于做好北京市保险机构销售人员惩罚信息登记管理方法办法的通告》（京银保监发〔2021〕281号，下称《办法》），做为北京市搭建廉洁金融业文化艺术的一项重要举措，初次从监督方面明确提出了商业保险销售人员惩罚信息登记、应用和管理方法等标准规定，不断提高市场销售团队能力素质，推动领域身心健康发展趋势。

从主要内容看来，《办法》创建了销售人员“灰名册”规章制度，进一步健全销售人员失信惩戒体制，构建“一处失信黑名单、随处受到限制”的标准从事气氛，加强销售人员准入条件管理方法。《办法》参考银行业从业工作人员管控工作经验，在刑事处分、行政许可、政纪政务处分等比较严谨的惩罚对策基本上，还增多了內部处罚和别的惩罚（如违背领域条例）等组织內部或领域自控能力管束，便于保险机构准入条件核查中，可以全方位把握有关工作人员以往诚实守信合规管理状况。因而，《办法》规定保险机构一是在要求期限内将惩罚信息登记至信息登记智能管理系统。二是健全招聘制度与步骤，工作人员招考时需在信息登记智能管理系统中实现查看。三是充足参照信息登记智能管理系统中的查找結果，独立决策员工的聘请。

与此同时，《办法》确立了保险机构针对销售人员惩罚信息登记的监督责任，规定保险机构特定专业单位和工作人员承担惩罚信息登记、查看应用和归档管理方法等工作中，并对登记信息的真实度和精确性承担。目前，《办法》可用行为主体为在京运营服务的各人身安全车险公司、从业人身保险市场销售的保险专业代理公司和保险经纪人。充分考虑财产保险业务流程市场销售特性和机制的统一性，《办法》确立资产车险公司、从业财产保险市场销售的保险专业代理公司和保险经纪人可参照执行。

从信息获得和应用等层面，《办法》规定保险机构健全信息管理方法，保证应录尽录。一是规定保险机构事前书面形式告之销售人员惩罚信息登记应用范畴，并征求其允许。与此同时严格执行保密规定，保证惩罚信息不对外开放泄漏。二是规定北京保险产业协会和北京市保险中介公司产业协会按时通告实施状况，适度抽样检查，发现问题立即申报北京市银保监局。三是对于保险机构谎报、少报等违规操作，北京市银保监局将视状况依规采用管控对策。

除此之外，北京市银保监局注重，《办法》重视充分运用领域自我约束功效，产生领域工作中协力。规定北京保险产业协会和北京市保险中介公司产业协会一是制订实施办法，优化五类惩罚信息释意表明，确立信息登记和采用的详细工作内容和时效性，提升 惩罚信息登记的可执行性。二是承担惩罚信息登记智能管理系统基本建设、经营管理和平时维护保养，提升健全配套设施系统软件登记、查看、统计分析页面，在便利性、安全系数等领域提高系统软件应用与管理方法作用。

下一步，北京市银保监局将以《办法》颁布为突破口，进一步加强北京市保险机构销售人员管理方法，提升 工作人员总体素质，进一步维护保养商业保险消费者权利，推动保险业不断建康发展趋势。

《办法》参考银行业从业工作人员管控工作经验，在刑事处分、行政许可、政纪政务处分等比较严谨的惩罚对策基本上，还增多了內部处罚和别的惩罚（如违背领域条例）等组织內部或领域自控能力管束，便于保险机构准入条件核查中，可以全方位把握有关工作人员以往诚实守信合规管理状况。